Theo cáo trạng, bị cáo Trương Mỹ Lan và đồng phạm, với những vị trí, vai trò khác nhau, thực hiện nhiều tội phạm xâm phạm về sở hữu, xâm phạm hoạt động của ngân hàng, hoạt động đúng đắn của cơ quan Nhà nước. Trong đó, nhiều tội phạm được thực hiện dưới dạng đồng phạm có tổ chức, thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, chiếm đoạt và gây thiệt hại số tiền đặc biệt lớn. Cụ thể, từ năm 2012 đến 2022, bị cáo Trương Mỹ Lan cùng đồng phạm đã được SCB giải ngân hàng nghìn khoản vay, với tổng số tiền hơn 1 triệu tỷ đồng. Tuy nhiên, phần lớn hồ sơ khoản vay được lập khống, tài sản đảm bảo không đủ giá trị pháp lý.

Trong số 85 đồng phạm liên quan đến vụ án có 2 bị cáo là người thân của Trương Mỹ Lan là Chu Nap Kee Eric (tức Chu Lập Cơ, chồng của Trương Mỹ Lan) và Trương Huệ Vân (cháu gọi Trương Mỹ Lanbằng cô ruột). Hai bị cáo Chu Lập Cơ và Trương Huệ Vân bị cáo buộc giúp sức cho Trương Mỹ Lan chiếm đoạt, gây thiệt hại số tiền đặc biệt lớn của Ngân hàng SCB.

Cụ thể, bị cáo Chu Lập Cơ bị xét xử về tội: “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” với cáo buộc gây thiệt hại trên 9.000 tỷ đồng. Theo cáo trạng, bị cáo Chu Lập Cơ là cổ đông chính (có 99,26% cổ phần), Chủ tịch HĐQT, giữ vai trò quyết định cao nhất tại Công ty cổ phần Times Square Việt Nam. Năm 2012, để lập hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng SCB nhằm cơ cấu các khoản nợ hợp nhất 3 ngân hàng thành Ngân hàng SCB, bị cáo Trương Mỹ Lan đã trao đổi, thống nhất với bị cáo Chu Lập Cơ và lãnh đạo Ngân hàng SCB về việc sử dụng các tài sản ở Times Square để đảm bảo cho các khoản vay.

Sau khi có tài sản đảm bảo để vay vốn, bị cáo Trương Mỹ Lan chỉ đạo các cá nhân tại Ngân hàng SCB, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và Công ty Times Square lập các hồ sơ vay vốn khống, nhờ người đứng tên các khoản vay và ký khống hồ sơ, thủ tục vay vốn. Bằng phương thức này, từ tháng 12-2012 đến tháng 12-2014, bị cáo Chu Lập Cơ đã giúp bị cáo Trương Mỹ Lan hợp thức hóa hồ sơ vay vốn khống để giải ngân số tiền vay tại Ngân hàng SCB cho 73 khoản vay của 67 khách hàng, tổng số tiền giải ngân là 29.441 tỷ đồng.

Đến năm 2017, các khoản nợ đến hạn nhưng không thể trả được, bị cáo Trương Mỹ Lan thuyết phục bị cáo Chu Lập Cơ tiếp tục sử dụng tài sản của Công ty Times Square để thế chấp. Tài sản thế chấp này đảm bảo nghĩa vụ thanh toán nợ vay cho 54 khách hàng đang vay vốn tại Ngân hàng SCB nhằm gia hạn cho số nợ được đảm bảo là 35.541 tỷ đồng. Tính đến thời điểm ngày 17-10-2022, tổng nghĩa vụ các khoản nợ do bị cáo Chu Lập Cơ ký hợp thức thủ tục còn 46 khoản vay với tổng cộng dư nợ là 39.217 tỷ đồng. Sau khi đối trừ giá trị tài sản bảo đảm của các khoản vay mà bị Chu Lập Cơ đã ký các tài liệu để hợp thức thủ tục vay vốn nêu trên là 30.100 tỷ đồng. Cáo trạng xác định, bị cáo Chu Lập Cơ đã giúp sức vợ là bị cáo Trương Mỹ Lan gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB số tiền 9.116 tỷ đồng.

Đối với bị cáo Trương Huệ Vân được Trương Mỹ Lan tin tưởng giao đứng tên cổ phần, góp vốn, tham gia quản lý nhiều công ty khác nhau thuộcTập đoàn Vạn Thịnh Phát như: Tổng giám đốc Công ty cổ phần đầu tư Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Công ty cổ phần Tập đoàn quản lý bất động sản Windsor, Công ty Việt Vĩnh Phú, Công ty cổ phần Sài Gòn Galleria, Công ty cổ phần Eurasia Concept… Bị cáo Trương Huệ Vân cũng được xác định là người trực tiếp sử dụng số tiền mà nhóm Vạn Thịnh Phát rút ra khỏi Ngân hàng SCB.

Năm 2021, bị cáo Trương Mỹ Lan mua lại Công ty cổ phần Lavifood để đưa vào hoạt động trong lĩnh vực chế biến sản phẩm nông nghiệp và giao cho bị cáo Trương Huệ Vân quản lý, điều hành. Quá trình hoạt động, bị cáo Trương Mỹ Lan chỉ đạo bị cáo Trương Huệ Vân sử dụng pháp nhân Công ty Lavifood vay vốn tại Ngân hàng SCB để phục vụ mục đích kinh doanh và trả nợ vay tại các ngân hàng khác. Ngoài ra, bị cáo Trương Mỹ Lan còn thống nhất, chỉ đạo bị cáo Trương Huệ Vân cho thành lập các công ty "ma" để lấy phương án kinh doanh mua bán nông sản với Công ty Lavifood nhằm lập hồ sơ vay vốn khống, tạo lập khoản vay, rút tiền từ Ngân hàng SCB.

Theo cáo trạng, từ năm 2020, bị cáo Trương Huệ Vân đã chỉ đạo nhân viên cấp dưới thành lập, sử dụng 52 công ty "ma" và 4 công ty có hoạt động thật (50 khoản vay), tạo lập 155 khoản vay khống để rút tiền khỏi Ngân hàng SCB. Tính đến ngày 17-10-2022, 155 khoản vay này còn dư nợ 2.800 tỷ đồng. Cáo trạng xác định, bị cáo Trương Huệ Vân đã giúp sức, đồng phạm với bị cáo Trương Mỹ Lan chiếm đoạt số tiền gần 1.100 tỷ đồng, gây thiệt hại số nợ lãi phát sinh là 25 tỷ đồng. Bị cáo Trương Huệ Vân bị xét xử về tội “Tham ô tài sản”.

T.H